Las licencias bancarias offshore son licencias que se otorgan para la creación de un banco offshore, un banco en jurisdicciones offshore, es decir, libres de impuestos. Existen tres tipos diferentes de licencias, aquella que permite crear un banco cautivo, la licencia que permite constituir un banco internacional o con la que se puede crear un banco general o especializado. Para conseguir ésta última, los requisitos son más estrictos que para conseguir una licencia bancaria internacional, por ejemplo.

Las licencias bancarias offshore, son licencias que se otorgan para la creación de un banco offshore, un banco en las jurisdicciones offshore, es decir, libre de impuestos.

Para solicitar la adquisición de una licencia bancaria offshore se debe disponer de un plan de negocios con proyecciones de futuro, de 3-5 años, con un equipo operativo detallado y de calidad y presentar una tabla de directivos. Además, se debe cumplir con las regulaciones para evitar el lavado de dinero y los delitos financieros.

Existen tres distintos tipos de licencias bancarias offshore:

-Banco cautivo: esta licencia permite crear un banco cautivo. Un banco cautivo es aquel que sólo puede hacer negocios con los miembros que estén asignados en la licencia. Cada cliente y propietario del banco debe ser aprobado por el Banco Central. Estos bancos se basan en empresas familiares o corporaciones multinacionales con un gran patrimonio. No pueden prestar servicios al público en general

-Banco internacional: con una licencia bancaria internacional se puede realizar todo tipo de operaciones financieras y bancarias dentro o fuera del país de emisión

-Banco general: con esta licencia puede constituir un banco general. Un banco general o especializado es aquel que permite realizar negocios con toda clase de clientes, empresas, tanto locales como internacionales. Por este motivo y porque son regulados por los bancos centrales de los países, los requisitos para obtener una licencia bancaria especializada o general son más estrictos que para la licencia bancaria internacional

B.V.