El banco FBME de Chipre "coló" sus operaciones con dinero negro en el sistema financiero de EEUU

Establecida por los Saabs a principios de los años 80, FBME ofrecía todos los símbolos de un moderno santuario bancario offshore a sus legiones de clientes de Rusia y otros puntos conflictivos de lavado de dinero en todo el mundo. Tenía su sede en  la isla bordeada de palmeras en la ciudad chipriota de Nicosia, un lugar de sofisticados filantrópicos, con importante secreto bancario y un enfoque laxo para prevenir el lavado de dinero.
Pero para prosperar realmente, FBME tuvo que ofrecer a sus clientes algo más que anhelaban: acceso a dólares estadounidenses. Para eso, FBME necesitaba un socio dispuesto en los EE. UU. Encontró uno en Deutsche Bank y su filial en Nueva York DBTCA.
Muchos de los bancos más pequeños del mundo, como FBME, no tienen acceso directo al dólar, la divisa de las finanzas globales, por lo que dirigen las operaciones a través de «bancos corresponsales» más grandes que compensan las transacciones.
Para FBME, que hizo alrededor de dos tercios de su negocio en dólares, esto fue crítico. «No había nada más valioso para el banco que el banco corresponsal en dólares ubicado en Nueva York», según un antiguo empleado de FBME.
Otros dos bancos corresponsales más pequeños, el Commerzbank de Alemania y el Raiffeisen de Austria, también pudieron retirar dólares para FBME. Pero el estatus de Deutsche como un gigante de la banca global y su gran presencia en suelo estadounidense le dio credibilidad a FBME, especialmente con sus clientes más grandes.
A Deutsche se le pagó por las transacciones en dólares que autorizó para FBME, pero al hacerlo se expuso a riesgos legales. La FinCEN exige a los bancos corresponsales que garanticen que no procesan fondos ilícitos para sus socios extranjeros, lo que significa que deben «evaluar el riesgo de lavado de dinero presentado» por las transacciones que procesan y realizar cheques para comprender el origen de los fondos en cualquier cuenta que levante banderas rojas .
Un principio básico en el mundo de la prevención del lavado de dinero sostiene que los bancos deben averiguar quién realmente controla el dinero en sus cuentas, conocido como el «beneficiario final«. Pero los documentos muestran que FBME retuvo la verdadera identidad de los clientes cuyas transacciones facilitaba desde Deutsche.
Las controvertidas leyes de secreto bancario en Chipre permitieron a FBME proteger a los titulares de sus cuentas del escrutinio externo a menos que se les obligue a revelar sus identidades mediante una orden judicial. Pero la legislación de EE. UU. exigía a Deutsche que se asegurara de que los fondos que procesaba para el sistema financiero estadounidense provenían de una fuente legítima. No tenía una «obligación de rutina» para establecer las identidades de todos los clientes de FBME, pero si existía alguna señal de un mayor riesgo de lavado de dinero, el gobierno de EE. UU. Exigía que Deutsche llevara a cabo una diligencia debida adicional.
Los correos electrónicos obtenidos por los medios de comunicación revelan que en varias ocasiones el personal de Deutsche solicitó información sobre los propietarios de cuentas bancarias offshore de FBME como parte del «esfuerzo global contra el lavado de dinero», pero fueron rechazados repetidamente.
Una de las cuentas sobre las que Deutsche planteó reiteradamente su preocupación fue sobre una compañía llamada Balec. Los empleados comenzaron a enviar correos electrónicos a FBME desde 2007 para solicitar información sobre el verdadero propietario de la empresa con sede en Moscú, y explicaron que tenían la responsabilidad de determinar si las transacciones en dólares de la empresa tenían «un propósito legítimo». Pero el equipo de cumplimiento de FBME se negó a jugar. Un alto ejecutivo dijo a Deutsche que el banco chipriota había llevado a cabo su propia diligencia para confirmar que el verdadero propietario de Balec era un ciudadano respetuoso de la ley y afirmó que «solo en la producción de una orden judicial» el banco «violaría» la confidencialidad de Balec al revelar su identidad.

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