El secreto bancario en Suiza tiene fecha de caducidad

By 16 noviembre, 2018 Sin categoría No Comments

Dos eventos que tendrán lugar en Suiza podrían poner punto y final al secreto bancario que eran la clave del apogeo de la banca privada en Ginebra y Zúrich. En estas ciudades, los bancos recibían a cientos de clientes extranjeros con sus maletines llenos de efectivo.

Las autoridades fiscales suizas anunciaron que habían compartido detalles sobre 2 millones de cuentas bancarias offshore con otros países por primera vez, como parte de las normas sobre intercambio de información introducidas el año pasado.

“El secreto bancario solía ser sacrosanto incluso en Suiza, pero ahora con el intercambio automático de acuerdos de información, vemos que esto se está erosionando constantemente”, dijo Kern Alexander, presidente de finanzas y derecho de la Universidad de Zúrich.

Han sido unos años difíciles para los bancos suizos y la confidencialidad. Los fiscales de Estados Unidos, en 2013 abrieron un programa que permitía a los bancos suizos “limpiar” a los clientes estadounidenses que evadían impuestos a cambio de indulgencia.

La entidad Credit Suisse Group AG pagó una multa de 2.6 mil millones de dólares y más de 80 bancos suizos pagaron más de 1.3 mil millones de dólares en multas. Wegelin & Co., se vio obligado a cerrar después de cerrar su acuerdo con los EEUU.

Vontobel Holding AG, un banco suizo fundado hace 94 años, ha adoptado un enfoque diferente. Está registrada una entidad en la Comisión de Valores e Intercambio de EEUU que se centra en los clientes adinerados responsables de los impuestos de EEUU. A finales de octubre, se llevaron más de 1.2 mil millones de dólares en activos de clientes de Estados Unidos a un rival suizo.

Si bien el mes de octubre comenzó con las transferencias de datos del gobierno, se plantean preguntas difíciles sobre cómo los bancos suizos pueden controlar en el futuro el flujo de información de los paraísos fiscales en todo el mundo. Los prestamistas habían podido salvaguardar el anonimato de los clientes extranjeros a través de las legendarias leyes de secreto bancario de la nación.

De acuerdo con el artículo 47 de la Ley de Bancos de Suiza, que se redactó por primera vez en 1934, toda persona que divulgue los secretos de los clientes puede ser condenada a cinco años de prisión. La regla se usó para condenar al denunciante Herve Falciani, que se dio a conocer a sí mismo y dio información robada sobre clientes de HSBC Holdings Plc a las autoridades fiscales francesas.

Pero hace un mes, el Tribunal Supremo puso límites geográficos claros al artículo 47 cuando confirmó la absolución de Rudolf Elmer, un contable suizo que trabajaba en una unidad de Julius Baer en Islas Caimán. El tribunal dijo que las reglas de secreto se detienen en la frontera y no se aplican a las entidades remotas de los prestamistas suizos en todo el mundo.

‘No Exportable’

“El secreto bancario no es exportable”, dijo la jueza Laura Jacquemoud-Rossari, en el fallo de Elmer.

El veredicto fue emitido después de que Jacquemoud-Rossari y otros jueces expresaron sus opiniones en una audiencia pública.

“Los bancos suizos dependen de unidades extranjeras en el Caribe y las Islas del Canal para atraer a clientes adinerados en alta mar. Algunas de las unidades se crean como entidades domiciliadas localmente para limitar la exposición legal de un banco y también para recortar su impuesto fiscal corporativo. Pero tratar de aprovechar esos beneficios y al mismo tiempo invocar el Artículo 47 es codicioso”, dice Alexander de la Universidad de Zúrich.

“Quieren la responsabilidad limitada, las ventajas fiscales que ofrece tal estructura y luego quieren tener una aplicación extraterritorial de la ley de secreto bancario suizo“, dice Alexander.

¿Un resquicio de esperanza?

Puede haber un lado positivo si el caso de Elmer motiva a los bancos suizos a devolver a sus operaciones y clientes a “casa”, dice Daniel Zuberbuehler, ex jefe de la Comisión Federal de Bancos de Suiza.

“Ciertamente no es bueno cuando alguien se sale con la suya con un comportamiento bastante inadecuado”, dijo. “Si quieren ofrecerles la máxima protección, tendrán que decirles: ‘Mantén tu cuenta bancaria en Suiza, ya no te daremos una cuenta en el extranjero’. Por lo tanto, eso podría incluso traer el negocio a casa”, agregó el experto.

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