No existen sanciones legales por divulgar los datos bancarios del cliente a terceros.

Apertura de cuenta
bancaria en Alemania

Análisis de banca del país

Disponemos de servicios de apertura de cuenta offshore en Alemania y de cuentas bancarias anónimas con tarjetas de débito numeradas en Asia, América y Europa. Éstas están dirigidas a empresas, particulares e importantes corporaciones.

Todo lo que debe saber para implantar una empresa operativa con cuenta bancaria.

1. Intercambio de información bancaria

• No existen sanciones legales por divulgar los datos bancarios del cliente a terceros.

• Los bancos están parcialmente sujetos a estrictas regulaciones de debida diligencia de los clientes (antigua recomendación 5 del GAFI / nueva recomendación 10 del GAFI).

• Los bancos están obligados en gran medida a mantener registros de datos de sus clientes y transacciones suficientes para la aplicación de la ley (antigua recomendación 10 del GAFI / nueva recomendación 11 del GAFI).

• Los bancos y / u otras entidades cubiertas no están obligados a reportar grandes transacciones en moneda u otros instrumentos monetarios a las autoridades designadas.

• La administración nacional tiene facultades suficientes para obtener y proporcionar información bancaria a pedido sin calificaciones.

• Existen derechos de notificación y recurso indebidos contra el intercambio de información bancaria previa solicitud, pero con algunos problemas.

¿Es legal abrir una cuenta bancaria offshore en Alemania?

D

ebemos destacar que es perfectamente legal abrir una cuenta bancaria offshore en Alemania, así como cualquier jurisdicción offshore o de baja tributación. La ilegalidad surge cuando el beneficiario de estas cuentas offshore

no ha informado a las autoridades administrativas y tributarias de su país de origen la apertura de dicha cuenta bancaria.

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2. Medidas para evitar la evasión fiscal

Pagos de dividendos: Desgravación unilateral por doble imposición a través de un sistema de crédito fiscal para un escenario de pago (si el receptor es una persona jurídica independiente o relacionada, o una persona física).

Pagos de intereses: Desgravación unilateral por doble imposición mediante un sistema de crédito fiscal para ambos escenarios de pago (los destinatarios siempre reciben un crédito fiscal unilateral, sin importar si se trata de una persona jurídica o una persona física).

3. Circulación de efectivo

• La jurisdicción emite o acepta la circulación de billetes grandes / billetes en efectivo de su propia moneda (de valor superior a 200 EUR / GBP / USD).

• Las acciones al portador no registradas están disponibles / en circulación o registradas por un custodio privado.

• Las compañías de células protegidas / LLC de la serie no están disponibles.

• Los fideicomisos con cláusulas de huida no están prohibidos.

4. Legislación contra el blanqueo de dinero

Alemania no está en la Lista del GAFI de países que han sido identificados con deficiencias estratégicas ALD. En su reunión de junio de 2014, el Plenario del GAFI reconoció que Alemania había avanzado lo suficiente en el tratamiento de las deficiencias identificadas en su informe de evaluación mutua de 2010, y podría ser eliminado del proceso de seguimiento regular.

En febrero de 2010, Alemania fue colocada en el proceso de seguimiento regular como resultado de una calificación de cumplimiento parcial de ciertas Recomendaciones clave y básicas en su informe de evaluación mutua. Desde entonces, Alemania ha informado al Plenario del GAFI sobre el progreso que ha logrado para corregir estas deficiencias.

El informe de seguimiento de junio de 2014 contiene una descripción y un análisis detallados de las medidas adoptadas por Alemania con respecto a todas las Recomendaciones calificadas como parcialmente cumplidas y no cumplidas. Las medidas significativas tomadas con respecto a las Recomendaciones clave y básicas son:

Enmiendas al Código Penal mediante la inclusión del uso de información privilegiada y la manipulación del mercado, así como la falsificación y piratería de productos como delitos determinantes del blanqueo de capitales.

Enmiendas a la Ley ALD para asegurar que la verificación del beneficiario final sea requerida en todos los casos y que en casos de bajo riesgo, se siga llevando a cabo un nivel mínimo de debida diligencia. Alemania también ha adoptado una definición mucho más amplia con respecto al beneficiario final en el contexto de un acuerdo de fideicomiso.

Enmiendas a una serie de otras leyes para fortalecer el marco general ALD / CFT.

Mayor cooperación entre los ministerios pertinentes, las autoridades reguladoras y supervisoras, así como otros organismos involucrados en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Aún persisten algunas deficiencias en la implementación de los requisitos técnicos de las Recomendaciones clave y básicas relativas al congelamiento de activos terroristas. En general, se consideró que el nivel de progreso alcanzado por Alemania era suficiente para eliminarlo del proceso de seguimiento regular.

Puntuación general de incumplimiento de los estándares del GAFI en porcentaje: 46,9%.
(100% = todos los indicadores calificados como no cumplidos / bajo nivel de efectividad; 0% = todos los indicadores calificados como cumplidos o altamente efectivos)

5. Intercambio automático de información

Firmó el MCAA y se comprometió a intercambiar información en o antes de 2019.

Número de relaciones AEOI activadas significativas (bajo el MCAA) publicadas por la OCDE a octubre de 2019: 97.

¿Qué tipo de banca privada existe en Alemania?

Banca Internacional
Banca Local

Seguridad del banco central ⭐⭐⭐

Los bancos internacionales y digitales están disponibles.

CRS: SI.

Operatividad bancaria real: 90%.

Tipo de visado:€, $.

Cuentas conjunta: Si.

Cuenta de telegestión: A consultar.

Administración patrimonial Dependiendo de la calificación de la empresa.

Tarifas: Depende del tipo de cuenta.

Tarjetas de crédito/débito en divisa local

¿Por qué con Foster Swiss?

Foster Swiss es una empresa internacional registrada en Suiza destinada a brindar asesoramiento financiero y de cumplimiento en una variedad de temas relacionados con la formación de empresas
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