Llámenos

(+41) 225 181 098

[email protected]

Envíenos un email

Rue de Lausanne 37 CH-1201 Ginebra (Suiza)

CHE-470.354.936

ANÁLISIS DEL PAÍS: ESTRUCTURAS JURÍDICAS

Apertura de cuenta bancaria en Alemania

Todo lo que debe saber para implantar una empresa operativa con cuenta bancaria.
ANÁLISIS DEL PAÍS: ESTRUCTURAS JURÍDICAS

Apertura de cuenta bancaria en Alemania

Todo lo que debe saber para implantar una empresa operativa con cuenta bancaria.
INTERCAMBIO INFORMACIÓN

1. Intercambio de información bancaria

No existen sanciones legales por divulgar los datos bancarios del cliente a terceros.
Los bancos están parcialmente sujetos a estrictas regulaciones de debida diligencia de los clientes (antigua recomendación 5 del GAFI / nueva recomendación 10 del GAFI).
Los bancos están obligados en gran medida a mantener registros de datos de sus clientes y transacciones suficientes para la aplicación de la ley (antigua recomendación 10 del GAFI / nueva recomendación 11 del GAFI).
Los bancos y / u otras entidades cubiertas no están obligados a reportar grandes transacciones en moneda u otros instrumentos monetarios a las autoridades designadas.
La administración nacional tiene facultades suficientes para obtener y proporcionar información bancaria a pedido sin calificaciones.
Existen derechos de notificación y recurso indebidos contra el intercambio de información bancaria previa solicitud, pero con algunos problemas.
Legalidad

¿Es legal abrir una cuenta bancaria offshore en Alemania?

Debemos destacar que es perfectamente legal abrir una cuenta bancaria offshore en Alemania, así como cualquier jurisdicción offshore o de baja tributación. La ilegalidad surge cuando el beneficiario de estas cuentas offshore no ha informado a las autoridades administrativas y tributarias de su país de origen la apertura de dicha cuenta bancaria.
EVASIÓN FISCAL

2. Medidas para evitar la evasión fiscal

Pagos de dividendos

Desgravación unilateral por doble imposición a través de un sistema de crédito fiscal para un escenario de pago (si el receptor es una persona jurídica independiente o relacionada, o una persona física).

Pagos de intereses

Desgravación unilateral por doble imposición mediante un sistema de crédito fiscal para ambos escenarios de pago (los destinatarios siempre reciben un crédito fiscal unilateral, sin importar si se trata de una persona jurídica o una persona física).
Configuración

3. Circulación de efectivo

La jurisdicción emite o acepta la circulación de billetes grandes / billetes en efectivo de su propia moneda (de valor superior a 200 EUR / GBP / USD).
Las acciones al portador no registradas están disponibles / en circulación o registradas por un custodio privado.
Las compañías de células protegidas / LLC de la serie no están disponibles.
Los fideicomisos con cláusulas de huida no están prohibidos.
Sobre

Alemania

Azerbaiyán, se ubica en la región del Cáucaso, localizada entre Asia Occidental Y Europa Oriental. En los últimos años ha tenido un crecimiento económico notorio gracias a las grandes exportaciones de petróleo y gas, incluso sectores ajenos a la exportación están en aumento como la construcción, la banca y el sector inmobiliario.

El turismo es un factor crucial para el progreso socioeconómico de esta jurisdicción debido a los ingresos que reporta, la creación de empleos, negocio e infraestructura. El país tiene como objetivo seguir impulsando y desarrollando el turismo para de esta manera diversificar su economía más allá de la actividad petrolera.

Azerbaiyán se ubica en el puesto número 18 en lo que respecta a la facilidad para iniciar negocios según lo revelado por el Banco Mundial. Este país tiene buenas credenciales entre todas las economías del mundo, lo cual crea un ambiente beneficioso para los extranjeros que elijan este destino para establecer sus empresas.

Foster Swiss es una empresa internacional registrada en Suiza destinada a brindar asesoramiento financiero y de cumplimiento en una variedad de temas relacionados con la formación de empresas y la banca comercial a nivel internacional. Estamos especializados en la implementación de negocios en las diferentes jurisdicciones, lo que significa que ofrecemos servicios de valor agregado ayudando a nuestros clientes en su expansión en el exterior.

Algunos de estos servicios incluyen: Asesoría y consultoría, visas, oficinas, director / accionista / secretario nominado, alojamiento si es necesario. Consulte con su consultor asignado para obtener más información.

más soluciones

Servicios de configuración

Accionistas y agentes
Permisos de oficina
Protección de marcas y derechos de autor.
Estudio de mercado.
Apoyo jurídico
Proporción de detalles de Uniones Temporales o Asociaciones
Fusiones y adquisiciones.
Reestructuración del grupo.
Consultoría en gestión financiera.
Comprar un negocio.
Valuación de empresas.
Recuperación de créditos
Soluciones de empleo
Búsqueda de Debida Diligencia sobre empresas y personas existentes
BLANQUEO DE DINERO

4. Legislación contra el blanqueo de dinero

Alemania no está en la Lista del GAFI de países que han sido identificados con deficiencias estratégicas ALD. En su reunión de junio de 2014, el Plenario del GAFI reconoció que Alemania había avanzado lo suficiente en el tratamiento de las deficiencias identificadas en su informe de evaluación mutua de 2010, y podría ser eliminado del proceso de seguimiento regular.

En febrero de 2010, Alemania fue colocada en el proceso de seguimiento regular como resultado de una calificación de cumplimiento parcial de ciertas Recomendaciones clave y básicas en su informe de evaluación mutua. Desde entonces, Alemania ha informado al Plenario del GAFI sobre el progreso que ha logrado para corregir estas deficiencias.

El informe de seguimiento de junio de 2014 contiene una descripción y un análisis detallados de las medidas adoptadas por Alemania con respecto a todas las Recomendaciones calificadas como parcialmente cumplidas y no cumplidas. Las medidas significativas tomadas con respecto a las Recomendaciones clave y básicas son:

Money bag hand draw vintage engraving isolated on white background

Enmiendas al código penal

mediante la inclusión del uso de información privilegiada y la manipulación del mercado, así como la falsificación y piratería de productos como delitos determinantes del blanqueo de capitales.

Enmiendas a la Ley ALD

para asegurar que la verificación del beneficiario final sea requerida en todos los casos y que en casos de bajo riesgo, se siga llevando a cabo un nivel mínimo de debida diligencia. Alemania también ha adoptado una definición mucho más amplia con respecto al beneficiario final en el contexto de un acuerdo de fideicomiso.

Enmiendas a una serie de leyes

para fortalecer el marco general ALD / CFT.

Mayor cooperación entre los ministerios pertinentes

las autoridades reguladoras y supervisoras, así como otros organismos involucrados en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Aún persisten algunas deficiencias en la implementación de los requisitos técnicos de las Recomendaciones clave y básicas relativas al congelamiento de activos terroristas. En general, se consideró que el nivel de progreso alcanzado por Alemania era suficiente para eliminarlo del proceso de seguimiento regular.

Puntuación general de incumplimiento de los estándares del GAFI en porcentaje: 46,9%.
(100% = todos los indicadores calificados como no cumplidos / bajo nivel de efectividad; 0% = todos los indicadores calificados como cumplidos o altamente efectivos)

Puntuación GAFI
46.9%
SECRETO BANCARIO

5. Intercambio automático de información

Firmó el MCAA y se comprometió a intercambiar información en o antes de 2019.
Número de relaciones AEOI activadas significativas (bajo el MCAA) publicadas por la OCDE a octubre de 2019: 97.
Banca local e internacional

¿Qué tipo de banca privada existe en Alemania?

⭐⭐⭐

Seguridad del banco central

Banca Internacional

Los bancos internacionales y digitales están disponibles.

Adhesión al CRS

Common Reporting Standard: Sí

Operatividad bancaria

Operatividad bancaria real: 90%.

Tipo de visado

CHF Fr, €, $.

Cuenta de Telegestión

A consultar.

Cuentas conjuntas

Posibilidad de cuentas conjuntas

Administración patrimonial

Dependiendo de la calificación de la empresa.

Tarifas

Depende del tipo de cuenta.
Es mejor saber

Blog de Foster Swiss

El conocimiento es poder, por eso nuestro departamento de comunicación pone a su disposición los últimos contenidos de actualidad bancaria, fiscal y regulatoria internacional. No se quede atrás, sea el primero.

Reciba todas las noticias e información relacionadas con el mundo la creación de Sociedades Offshore, Cripoactivos, Proyectos Fintech y más.  ¡Suscríbete!

    Más jurisdicciones

    Quizá también esté interesado

    Nosotros

    ¿Por qué con Foster Swiss?

    Foster Swiss es una empresa internacional registrada en Suiza destinada a brindar asesoramiento financiero y de cumplimiento en una variedad de temas relacionados con la formación de empresas y la banca comercial a nivel internacional. Estamos especializados en la implementación de negocios en las diferentes jurisdicciones, lo que significa que ofrecemos servicios de valor agregado ayudando a nuestros clientes en su expansión en el exterior. Algunos de estos servicios incluyen:

    Algunos de estos servicios incluyen:
    Visas, oficinas, director / accionista / secretario nominado,
    Alojamiento si es necesario
    + 1 k
    sociedades creadas
    1 K
    Red de agentes
    1 %
    Satisfacción
    small_c_popup.png

    Confiar ó no esa es la cuestión

    Contácte con nosotros y sientase en su hogar

    bling
    it up

    Lorem fistrum por la gloria de mi madre esse jarl aliqua llevame al sircoo. De la pradera ullamco qué dise usteer está la cosa muy malar.