Банкова тайна

Открийте юрисдикциите, които уважават вашата поверителност

Банкова тайна

El банкова тайна Законовото изискване в някои юрисдикции забранява на банките да предоставят на властите както лична информация, така и информация за сметки за своите клиенти, освен при определени изключителни условия. В някои случаи се предоставя допълнителна поверителност на притежателите на карти чрез използване на номерирани банкови сметки или по други начини. Банковата тайна е често срещана в някои страни като Швейцария, Ливан, Сингапур y Люксембургкакто и в офшорни банки и в други данъчни убежища съгласно доброволни или законови разпоредби за поверителност.

Свържете се с нас сега

Nur компания е съставена от международни специалисти по частно банкиране, които вярно спазват швейцарското законодателство за банкова тайна. Можете да се поставите в ръцете на професионалисти, които ще гарантират вашата абсолютна конфиденциалност.

Foster Swiss е съставен от международни специалисти по частно банкиране с доказан опит на чуждестранни пазари. Нашите специалисти ще могат да ви посъветват за най-добрия начин да се възползвате от банкова тайна в рамките на сегашната законност.





    Номерирани банкови сметки

    LНомерираните банкови сметки са създадени за първи път в Швейцария чрез Швейцарския закон за банковото дело от 1934 г., където принципът на банковата тайна все още се счита за един от основните стълбове на частното банкиране. Швейцария получи известна критика от правителствата и НПО, че банковата тайна може да се превърне в проблем, ако се използва за укриване на данъци или финансиране на престъпност.

    Поради тази причина швейцарският парламент ратифицира на 17 юни 2010 г. Споразумение със САЩ, което ще позволи на UBS да докладва на властите на САЩ информация относно 4,450 XNUMX клиенти на UBS в САЩ, заподозрени в укриване на данъци.

    Авансът на финансовата криптовалута може да позволи използването на анонимни електронни пари и напълно анонимни сертификати за цифров носител, които насърчават финансовата и банковата неприкосновеност на интернет, благодарение на различни институции, упълномощени да го правят (например издателите на такива сертификати и цифрови пари в брой).

    Знайте всичко, което предлага банковата тайна

    История на банковата тайна в света

    Първият в света закон за банковата тайна

    Пионерните юрисдикции

    Швейцария
    KYC
    Международен натиск

    E

    банковата тайна е кодирана в Швейцария от Федерален закон за банките и спестовните банки от 1934г, след публичен скандал във Франция, когато заместник Фабиен Албертин осъди укриването на данъци на изтъкнати френски личности, включително политици, съдии и други важни личности, които криеха парите си в Швейцария. Братята Пежо и Франсоа Коти от известното парфюмно семейство бяха в неговия списък. Оттогава Швейцарски банки Те станаха световно известни с номерираните си банкови сметки, за които критици като различни неправителствени организации твърдят, че само помагат за легализирането на укриването на данъци, прането на пари и сивата икономика.

    Bчесън Швейцарски принцип на банкова тайнаПоверителността се налага законово, като швейцарското законодателство стриктно ограничава всяка банкова информация, споделена с трети страни, включително данъчни власти, чуждестранни правителства или самата швейцарска администрация, освен когато това се изисква от съдебно решение на Швейцария. Въпреки това банкирането не е строго анонимно, тъй като съгласно банковия му закон всички сметки в Швейцария, включително номерираните, са свързани с идентифицирано лице в съответствие с политиките KYC (Познайте вашия клиент), Този закон позволява на банката да споделя информация с други хора в случаи на тежки престъпни деяния. Например, ако идентифицират терористична сметка или тази на клиент, обвинен в данъчни измами. Обаче просто не подаването на облагаем доход не е престъпление. През април 2013 г. френският министър Йером Кахузак беше принуден да подаде оставка, когато прокурорът от Женева, действайки бързо по френско искане, свързано с данъчни измами, намери доказателства за недекларирани швейцарски сметки.

    BПод натиска на Г-20 и ОИСР, швейцарското правителство обяви през март 2009 г., че ще го премахне разликата между данъчни измами и укриване на данъци в отношения с чуждестранни клиенти. Разграничението все още е валидно за национални клиенти. (Вижте промяна на данъчното местожителство). Всеки банков служител, който нарушава поверителността на клиента, може да бъде строго наказан по закон. След подписването Нов 12 споразумения за двойно данъчно облагане в съответствие с международния стандарт, установен от ОИСР, Швейцария тя бе премахната от сивия списък на несъответстващите данъчни юрисдикции.

    международни банкови консултанти

    Краят на банковата тайна за нерезиденти в Швейцария е близо

    Внимание към нерезиденти

    ОИСР
    Поверителност на банката

    En октомври 2013 г. правителството на Швейцария заяви, че възнамерява да подпише международно споразумение, спонсорирано от ОИСР (Автоматичен обмен на данъчна информация) която, ако бъде ратифицирана от Парламента, ще приведе в съответствие швейцарските банкови практики с тези на други държави и ще завърши със специалната тайна, на която се ползват клиентите на швейцарски банки.

    След банковите случаи на UBS и Джулиус Баер, някои заможни клиенти, които продължават да използват офшорни сметки се обръщат към частни банки в Сингапур y Хонг Конг, В допълнение към местните банки в Сингапур или Хонконг, на тези места бяха открити офиси от няколко швейцарски частни банки. Преминаването до Сингапур и Хонконг е алтернатива на банкова тайна, която швейцарски банки са били под атака. Сингапур има разпоредби за банкова тайна, сравними с тези на Швейцария. Въпреки че Хонконг няма същите закони за поверителност на банките, той предлага гъвкавост при създаването на непрозрачни компании, които могат да предлагат същите степени на поверителност.

    Mмного офшорни банки, разположени в данъчните убежища Както на Каймановите острови и Панама, те също имат строги закони за поверителност.

    На 27 май 2015г. Швейцария подписа споразумение с ЕС Той ще приведе в съответствие практиките на швейцарските банки с тези на страните от ЕС и ще прекрати специалната тайна, която клиентите на швейцарски банки са имали в миналото. Съгласно споразумението както Швейцария, така и страните от ЕС автоматично ще обменят информация за финансовите сметки на резиденти на други страни от 2018 г. (виж CRS)

    Законът на Съединените щати отговаря на банковата тайна

    САЩ отвръща на удара

    LЗакон за банкова тайна на САЩ (или BSA) 1970 г. изисква финансови институции да помогнат на държавните агенции да открият и предотвратят прането на пари. По-конкретно, законът изисква финансовите институции да поддържат записи за покупки в брой на търгуеми инструменти, да представят отчети за парични транзакции, надвишаващи 10,000 XNUMX долара (на ден), и да съобщават за съмнителни дейности, които могат да означават пране на пари, укриване на данъци или други Престъпни дейности.

    В допълнение, за да контролира укриването на данъци, правителството на Съединените щати одобри през 2010 г. Закон за спазване на данъка върху чуждестранните сметки (по-известен като FATCA). Този документ установява механизмите за идентифициране на американски граждани и резиденти, които имат пари или средства, депозирани в чуждестранни финансови институции. Това изисква задължително да се изискват всички финансови институции извън Мексико. САЩ които идентифицират и отчитат гражданите и жителите на Съединените щати, които имат депозити и инвестиции в тези банки. Те трябва да предоставят на IRS (Internal Revenue Service е данъчният орган на САЩ) информация, свързана със сметки и финансови продукти на такива лица.

    Европейски действия срещу банковата тайна

    LЕвропейските държави отдавна се оплакват, че разпоредбите относно банковата тайна в Австрия, Лихтенщайн, Люксембург y Швейцария те предпочитат укриването на данъци на своите граждани, особено от страни като Белгия, Франция, Германия и Италия, които споделят граница с една или повече от тези страни. През 2009 г. напрежението между двете страни се засили и Франция, Германия, Италия и Испания (подкрепена до известна степен от други държави) повдигна въпроса с ОИСР и Г-20. В резултат на това всички страни се съгласиха да прилагат данъчни договори, които биха улеснили обмен на банкова информация в случай на съмнение за укриване на данъци.

    През 2013 г. швейцарският президент Уели Маурер защити банковата тайна и заяви, че тя е "сравнима" с медицинската конфиденциалност и че "държавата трябва абсолютно да спазва частната сфера" и не трябва да знае "какво има в банковата ви сметка".

    Информацията е сила

    SАко искате да знаете повече за основните данъчни убежища в света, не се колебайте да посетите ежедневните офшорни новини, нашият новинарски портал, свързан с най-новите новини за данъчните убежища.
    Отворете чата