Откриване на офшорна банкова сметка

Ние работим в повече от 40 юрисдикции

Офшорна банкова сметка

Uофшорна сметка е a банкова сметка намиращи се в едно от многото офшорни образувания, тоест банка, разположена извън страната на местожителство на титуляра на сметката. По този начин тези банкови сметки ще бъдат свързани с притежатели на нерезиденти в страната, в която се намира банката.

 

Свържете се с нас сега

Nur компания е съставена от международни специалисти по частно банкиране, които вярно спазват швейцарското законодателство за банкова тайна. Можете да се поставите в ръцете на професионалисти, които ще гарантират вашата абсолютна конфиденциалност.





    За какво е офшорна сметка?

    NОбикновено физическо или юридическо лице обикновено поддържа своите офшорни сметки в ниска данъчна юрисдикция, която може да съвпада с финансови центрове като данъчни убежища. Това ще ви осигури финансови и правни предимства, като:

    • По-голяма поверителност (виж също банковата тайна, принцип, роден със швейцарския закон за банковото дело от 1934 г.)
    • Малко или никакво данъчно облагане (т.е. данъчни убежища)
    • Лесен достъп до резервоари (поне по отношение на регулирането)
    • Защита срещу местна, политическа или финансова нестабилност.

    Терминът произхожда от Кана островиl, че са "офшорни", тоест офшорни, далеч от Обединеното кралство, По-нататък, тъй като повечето офшорни банки се срещат в островните държави до днес, терминът се използва образно, за да се отнася до всяка банка, използвана за тези цели, независимо от местоположението. Така че някои банки в Швейцария въпреки че нямат брегова линия, като Люксембург y Андора може да се опише като «офшорни банки".

    Законно ли е да имате офшорна сметка?

    Aвъпреки че медиите, следвайки това Панама Papers, те са поели отговорността да сочат обвинителния си пръст към този, който е имал офшорни сметки в чужбина, истината е, че това е още един финансов продукт, напълно законно което се стреми освен всичко друго да скрие пари от публичната сфера.

    Това е мярка за защита на личните активи пред потенциални кредитори, съдебни дела, които се предвиждат в закона. Само собственикът има задължението да декларира тези активи в страната на пребиваване. ще информирайте данъчните власти държането на тези средства, възвръщаемостта им и ползите, които генерират. Определено, това е инструмент в зависимост от начина на употреба може да бъде полезно или вредно.

    Открийте ключовете за банкова тайна

    Има ли банкова тайна все още?

    EПрез 2014 г. 51 държави подписаха споразумение за прилагане на автоматичния обмен на информация в рамките на срещата на върха за прозрачност и обмен на информация, насърчена от ОИСР. Благодарение на този многостранен пакт беше възможно да се установят стандартни правила на глобално ниво за осъществяване на този обмен.

    Към днешна дата 101 държави вече са поели ангажимент към ОИСР да приложи тази процедура. На 1 януари 2017 г. обаче бе даден начален сигнал за прилагане на тези мерки за обмен в 55 държави, докато 46 държави ще започнат това през 2018 г.

    По този начин подписалите органи се задължават да събират банкова информация от своите чуждестранни резиденти и впоследствие да я предават на властите на техните страни на произход. Говорим за системата на Общия стандарт за отчитане (CRS), при която банките започнаха да събират информация през 2016 г. и органите ще започнат рутинно да обменят данни, започващи от септември 2017 г.

    Въпреки това, все още има юрисдикции, които не желаят да прилагат правилата за автоматичен обмен на информация.

    Международни разпоредби

    Автоматичният обмен на информация

    Какво представлява автоматичният обмен на информация?

    CВ резултат на финансовата криза интересът на Г-20 да установи глобален стандарт се увеличи, което отстъпи през септември 2013 г. на официална петиция до ОИСР, за да се разработи общ данъчен стандарт за борба с укриването на данъци. ,

    Банкови изисквания по отношение на обмена на информация

    LЕС прие директива, която изисква всички финансови институции в ЕИП (Европейското икономическо пространство) да извършват процедурите за надлежна проверка и автоматично да информират данъчните власти за клиентите и подробности за сметките.

    Каква информация ще бъде обменена?

    PЗа сметките на физически или юридически лица, които са данъчни резиденти в участваща юрисдикция, ще бъде предадена следната информация:

    • Информация за идентификация: име, данъчен идентификационен номер, дата на раждане и данъчно местожителство.

    • Информация за финансовите сметки: номер на сметка, салдо по сметката в края на предходната година и брутен доход).

    Международни разпоредби

    CRS: Общ отчетен стандарт

    Какво е общият отчетен стандарт?

    En в рамките на глобалните стандарти на международни организации, като OECD и FATCA, беше въведен Общият стандарт за отчитане (CRS), който включва общи процедури за надлежна проверка относно начина на обмен на данъчна информация между банките.

    Кой е засегнат от CRS?

    Lмерките и правилата, установени в CRS, засягат всяко физическо и / или юридическо лице, със седалище във всяка юрисдикция, участващо в регламентите за CRS. Тя обаче се отнася главно за сметките на данъчни резиденти в чужбина.

    Какво ще споделят банките?

    LБанките са задължени да предоставят: самоличността на титуляра на сметката, номер на сметката, салдото по сметката в края на годината, доходи (лихви, дивиденти, брутен доход и др.).

    Не се заблуждавайте!

    Какъв тип офшорни банки се предлагат в Интернет?

    Офшорно банкиране Базел III

    най-доброто
    • Sе за нормални банки като Banco Santander, BBVA, Citibank или Standard Chartered, наред с други.
    • Те следват стълбовете за капитализация, като по този начин гарантират банкова платежоспособност и ефективност. Те са най-добрите банки, най-сигурните и надеждни. Пример за това би бил частно банкиране намиращ се в Швейцария о EN Лихтенщайн.
    • Възможно е да имате проблеми, свързани с действащите международни разпоредби, като например KYC, CRS o Автоматичен обмен на информация.
    • Те имат най-високите международни стандарти по отношение на коефициентите на капитализация на банките.
    • Те са в офшорни юрисдикции. Например, BBVA има филиали в Панама.
    международни банкови консултанти

    Офшорно банкиране извън Базел III

    Второкласно банкиране
    • Son местни банки разположени в юрисдикции като Панама, Хонг Конг, Сингапур, Сейшелските острови, Доминика o Британски Вирджински острови.

    • Те не отговарят на коефициенти на капитализация и платежоспособност които отговарят на тези на Базел III, Те се регулират от организации с по-ниско качество. Това са банкови лицензи, предоставени под юрисдикция от компетентния местен орган, но които изискват кореспондент обикновено от други банки Базел III банки, за достъп до междубанкова комуникация и опериране в определени области. Те имат по-лошо управление и комуникация от банките от Базел III.

    • Те биха могли да бъдат обмислени Банки от второ или трето отделение.

    Pseudobank

    Електронни портфейли и фалшиви банки

    Mелектронен onederos. Тази група включва всички онези дейности, които заместват кредитните или банкови депозити или традиционно използваните платежни средства. Трудностите са многобройни, тъй като банковите практики от една страна в друга са различни и не са адаптирани към стандартните политики на KYC. Следователно операциите, които банковите и небанкови финансови институции извършват в някои страни, са по-ограничени, докато в други съществува по-голяма степен на свобода за извършване на голям брой нетрадиционно банкови финансови операции.

    Фалшиви банки за FSP лицензи. Когато говорим за FSP лицензи, ние се позоваваме на Доставчици на финансови услуги или лицензи за финансови услуги. Това са специални лицензи, адаптирани към конкретни нужди както при започване на бизнес или конкретно професионално приключение в страна в света, така и при създаване на финансови и спестовни компании.

    Банкови измами

    EВ Интернет се откриват сериозни измами. Те използват държави като Коморските острови, за да посочат, че имат банков лиценз с последващото „доверие“, което генерират в жертвата. Въпреки това, няма тип лицензирана банка, разположена в тази юрисдикция. Установено е, че продават само фалшиви банкови сметки.

    Информацията е сила

    SАко искате да знаете повече за основните данъчни убежища в света, не се колебайте да посетите ежедневните офшорни новини, нашият новинарски портал, свързан с най-новите новини за данъчните убежища.
    Отворете чата