Si es ciudadano europeo con cuenta bancaria, su banco le obligará a identificarse como titular de cuenta

Conozca más sobre la Declaración de privacidad para la validación de entidades legales y cuentas bancarias y de la Identificación financiera

Declaración de privacidad para la validación de entidades legales y cuentas bancarias

De acuerdo con el artículo 63 de las normas de aplicación del Reglamento Financiero, se requiere una declaración de privacidad para la validación de entidades legales y de cuentas bancarias, y de una identificación financiera para todos aquellos que sean titulares de cuentas bancarias en alguno de los países miembros de la Unión Europea, para luchar contra el fraude y el blanqueo de dinero.

Se trata de un formulario requerido por la Comisión Europea para registrarlos en un fichero común y grabarlos en el sistema contable de la Comisión solo en la medida en que sea necesario para tratar y registrar las relaciones financieras y contractuales, directas o indirectas, que ha tenido o tendrá con la Comisión.

Todos los usuarios de la Comisión, el Servicio Europeo de Acción Exterior, los órganos consultivos y las agencias que se encargan de asuntos financieros y contables tienen acceso a sus datos, que también pueden transmitirse al servicio de auditoría interna, al Tribunal de Cuentas, a la instancia especializada en materia de irregularidades financieras, a la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude y a otra institución o entidad con responsabilidad en cuestión de auditorías o investigaciones tienen acceso a sus datos personales.

Los datos recogidos en los ficheros de la Comisión pueden ser consultados por los funcionarios y el personal de la Comisión designados a tal efecto, por órganos consultivos y por agencias, utilizando un identificador de usuario y una contraseña. Se garantiza un nivel de confidencialidad y de seguridad técnica y organizativa ajustado a la legislación en materia de protección de datos.

Modificación o comprobación de datos

Si desea comprobar o modificar cualquiera de sus datos personales en ejercicio de sus derechos, debe dirigirse por escrito al servicio de las instituciones o la agencia de la Unión Europea a la que haya enviado dichos datos, y que sea responsable de su recogida y transmisión al archivo central. En caso de tener alguna dificultad o pregunta respecto al tratamiento de sus datos, puede usted escribir al responsable de la protección de datos de la Comisión. Los datos registrados solo pueden modificarse por motivos de peso, apoyados en pruebas documentales.

Almacenamiento de los datos

A fin de permitir la realización de auditorías o consultas sobre pagos anteriores en todo momento, los datos registrados no se suprimen de las cuentas. Los impresos y documentos presentados se archivan electrónicamente.

Fill out my online form

Identificación financiera

Cómo cumplimentar el formulario de Identificación financiera

Deberá cumplimentar el siguiente formulario como identificación financiera del titular de la cuenta bancaria. Existen formularios para cada país de la Unión Europea en su idioma correspondiente.
Tendrá que rellenar los siguientes datos:

– Datos bancarios: nombre de la cuenta, IBAN/número de cuenta, moneda, código BIC/SWIFT, código de la sucursal y nombre del banco.

– Dirección de la sucursal: calle y número, población/ciudad, código postal y país.

– Datos del titular de la cuenta (deben ser igual que los declarados al banco): titular de la cuenta, calle y número, población/ciudad, código postal y país.

Se requiere en el apartado final el sello del banco, más la firma del representante del banco, así como la firma del titular de la cuenta y la fecha para la confirmación de los datos.

Aspectos a tener en cuenta

Datos bancarios y de la cuenta

Los datos bancarios han de ser los del banco final y no los del banco intermediario. Cuando se requiere nombre de la cuenta, no se refiere al tipo de cuenta. El nombre de la cuenta es normalmente el titular de la cuenta. Sin embargo, el titular de la cuenta podría haber elegido un nombre diferente para su cuenta bancaria. El código de la sucursal sólo se aplica a: Estados Unidos (ABA code), Australia/Nueva Zelanda (BSB code) y Canadá (Transit code). No se aplica a otros países.

Código IBAN

Se ha de incluir este número internacional de cuenta bancaria en caso de que exista tal número en el país en el que su banco tiene su sede.

Documentación complementaria

Se ha de adjuntar una copia de un extracto bancario reciente. El extracto bancario ha de confirmar toda la información apuntada anteriormente en las secciones de nombre de la cuenta, número de la cuenta/IBAN y nombre del banco. En caso de adjuntarse extracto bancario, no se requerirán ni sello del banco ni la firma de un representante del banco. La firma y la fecha del titular son siempre obligatorias.

Si tiene alguna pregunta sobre este formulario, póngase en contacto con nosotros. Desde Foster Swiss, como consultoría de banca privada internacional e independiente, podemos darle asesoría fiscal.