រដ្ឋធម្មនុញ្ញសង្គម
នៅឈូងសមុទ្រនៅ Andorra

ក្រុមហ៊ុននៅឯនាយសមុទ្រ
Andorra

Cការបង្កើតក្រុមហ៊ុននៅឯនាយសមុទ្រមួយនៅអង់ដ្រូរ៉ាមានការលំបាក។ តើនេះជាអ្វី? នាយកសាលាបានចូលរួមជាមួយស្តង់ដារអន្តរជាតិរបស់អង្គការសម្រាប់កិច្ចសហប្រតិបត្តិការនិងអភិវឌ្ឍន៍សេដ្ឋកិច្ច ការផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មានដោយស្វ័យប្រវត្តិ សារពើពន្ធធនាគារនិងហិរញ្ញវត្ថុ (ស៊ីអេសអេស) ក្នុងគោលបំណងទប់ស្កាត់ការលួចបន្លំពន្ធទូទាំងពិភពលោក។ វាបានចូលជាធរមាននៅថ្ងៃទី ១ ខែមករាឆ្នាំ ២០១៧ ក្នុងគោលនយោបាយយាយីនិងកម្ទេចចោល FATCA។ នេះធ្វើឱ្យមានការលំបាកក្នុងការបញ្ចូលក្រុមហ៊ុននៅឯនាយសមុទ្រមួយនៅអាន់ឌររ៉ា។

ហេតុអ្វីត្រូវជាមួយ Foster ស្វ៊ីស?

S
មានហេតុផលជាច្រើនដើម្បីដាក់ខ្លួនអ្នកនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនប្រឹក្សាយោបល់ដែលមានប្រវត្តិនិងប្រពៃណីស្វីសដែលនឹងជួយអ្នកគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អ្នកឱ្យមានប្រសិទ្ធភាព។

  • យើងជាអ្នកពិគ្រោះយោបល់ខាងធនាគារឯកជនអន្តរជាតិឯករាជ្យផ្តល់ជូននូវភាពបត់បែនខ្ពស់។
  • យើងមានប្រវត្តិវែងឆ្ងាយនិង ជំនាញ វិជ្ជាជីវៈដែលគាំទ្រយើងជាអ្នកឯកទេសខាងហិរញ្ញវត្ថុ។
  • យើងអនុវត្តនីតិវិធីទាំងអស់ពីការិយាល័យរបស់យើងនៅម៉ាឌ្រីតនិងហ្សឺណែវ។
  • យើងផ្តល់ជូននូវការយកចិត្តទុកដាក់ពីរភាសា (អេស្បាញនិងអង់គ្លេស) ដែលមានលក្ខណៈផ្ទាល់ខ្លួននិងតម្រូវតាមអតិថិជនម្នាក់ៗ។
  • ការសំរេចចិត្តនិងការសម្ងាត់ ១០០% ត្រូវបានធានា។





    សហរដ្ឋអាមេរិកកំទេច Andorra

    E
    សហរដ្ឋអាមេរិក“ យុត្តិធម៌ពិភពលោក” ដែលមានច្បាប់ពន្ធអាករគណនីបរទេស (FATCA) មានកាតព្វកិច្ចធនាគារនៅអាន់ឌ្រារ៉ានិងនៅលើពិភពលោកដើម្បីផ្តល់ព័ត៌មានអំពីអតិថិជនអាមេរិកខាងជើង។ តាមរយៈវាគាត់បានវាយបំបែកព្រះគម្ពីរមរមន ធនាគារអង់ដ្រូរ៉ា, របៀប ធនាគារម៉ាឌ្រីត o BPAការដាក់ទណ្ឌកម្មយ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរចំពោះការមិនអនុលោមតាមច្បាប់ផ្ទុយពីច្បាប់ហើយជាការពិត ការលាងលុយកខ្វក់។ ច្បាប់ដែលអនុវត្តសម្រាប់តែពលរដ្ឋអាមេរិកាំងដែលមានគណនីនៅក្រៅប្រទេសប៉ុន្តែច្បាប់នោះការពារជនមិនមែនរដ្ឋដែលដាក់ដើមទុនរបស់ខ្លួននៅក្នុងរដ្ឋណាមួយនៅក្នុងប្រទេសជំរុញការស្វែងរកមនុស្សដែលស្វែងរក។ អាថ៌កំបាំងធនាគារ និង ការលាងលុយកខ្វក់.

    ដោយសារតែបញ្ហានេះសហរដ្ឋអាមេរិកបានរង្គោះរង្គើគ្រឹះ ធនាគារអង់ដ្រូរ៉ានៅពេលដែលគាត់បានរកឃើញថាការបោកគក់ Banco Privado d 'Andorra (BPA) ដែលពេញនិយមសម្រាប់បោកគក់សំរាប់ក្រុមម៉ាហ្វីយ៉ាអន្តរជាតិ។ អំណាចទីមួយដែលត្រូវបានគេចាត់ទុកថារារាំងដល់គោលការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុ។ សព្វថ្ងៃអតិថិជនរបស់ខ្លួនជាងមួយពាន់នាក់ដែលជាម្ចាស់របស់ក ក្រុមហ៊ុននៅឯនាយសមុទ្រនៅ Andorra និងអ្នកកាន់ គណនីនៅឯនាយសមុទ្រ, ត្រូវបានគេសង្ស័យពីការលាងលុយកខ្វក់។

    តើមានអ្វីបានកើតឡើងដល់ Banca Privada d'Andorra?

    E

    n ឆ្នាំ ២០១៦ បន្ទាប់ពីការស៊ើបអង្កេតដែលបានផ្តួចផ្តើមដោយសហរដ្ឋអាមេរិកសម្រាប់ការលាងលុយកខ្វក់រដ្ឋាភិបាលអាន់ឌ្រូរ៉ានបានអន្តរាគមន៍ទៅធនាគារឯកជន Andorran (BPA) ដែលមានអតិថិជនភាគច្រើនមានដើមកំណើតអេស្ប៉ាញ។ ជាលទ្ធផលពួកគេត្រូវបានរងផលប៉ះពាល់ដោយការបិទគណនីរបស់ពួកគេបន្ទាប់ពីការទិញធនាគារដោយក មូលនិធិវិនិយោគនៅអាមេរិកខាងជើង។ ទាំងអស់នេះមានន័យថាចុងបញ្ចប់នៃ BPA និងការចាប់កំណើតធនាគារថ្មី៖ វ៉ាល់ Banc.

    ហេតុអ្វីបានជាក្រុមហ៊ុននៅឯនាយសមុទ្រមួយនៅ Andorra មិនបង់ពន្ធ?

    A
    ដូចគ្នានឹងច្បាប់ប៊ែកឃេមរបស់ប្រទេសអេស្ប៉ាញដែរកាតមាសរបស់ព័រទុយហ្កាល់ឬកាតបៃតងនៅសហរដ្ឋអាមេរិកនៅអាន់ឌររ៉ាអ្នកអាចទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ពី ទីលំនៅអកម្ម ឬសារពើពន្ធមានតែពីប័ណ្ណការងារប៉ុណ្ណោះមិនត្រូវបង់ពន្ធ។ នោះគឺតាមរយៈរដ្ឋធម្មនុញ្ញនៃក ក្រុមហ៊ុននៅឯនាយសមុទ្រនៅ Andorraដែលជាក្រុមហ៊ុនស្នាក់នៅក្នុងគោលការណ៍នាយកនិងដោយគ្មានសកម្មភាពមិនបង់ពន្ធ។

    តាមរបៀបនេះហើយតាមច្បាប់ពួកគេមិនត្រូវបានបង់ទេ ពន្ធនៅ Andorra។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយវាត្រូវបានប្រើដោយអ្នកចៀសវាងជាច្រើនដើម្បីចៀសវាងការបង់ពន្ធព្រោះជាទូទៅពួកគេមិនត្រូវបានប្រកាសនៅក្នុងប្រទេសដែលរស់នៅនោះទេដូច្នេះបានប្រព្រឹត្តិបទឧក្រិដ្ឋនិងសាកសួរអំពីតម្លាភាពនិងភាពស្របច្បាប់របស់ ក្រុមហ៊ុននៅឯនាយសមុទ្រ។.

     

     

    ទាក់ទងនឹងលំនៅដ្ឋានអកម្មនិងនៅអាន់ឌ្រោជៀសមិនផុតពីការចងចាំករណីដែលនាំខ្លួនលោកបូរ៉ាធីធីសេនទៅតុលាការហើយចំពោះអ្វីដែលក្រសួងហិរញ្ញវត្ថុតម្រូវឱ្យគាត់បង់ប្រាក់ ៦៣០,០០០ អឺរ៉ូជាការពិន័យនិងជាប់ពន្ធនាគាររយៈពេល ៣ ឆ្នាំចំពោះ ការគេចវេសពន្ធនិយាយម៉្យាងទៀតការខកខានមិនបានបំពេញកាតព្វកិច្ចបង់ពន្ធរបស់គាត់ក្នុងឆ្នាំ ២០០៧ ដោយធ្វើពុតជារស់នៅក្នុង Andorra ។

    ការបិទគណនីដែលមានលេខរបស់អតិថិជនអ៊ឺរ៉ុប

    L

    ការឆ្លើយតបរបស់អង់ដ្រូរ៉ាចំពោះសហរដ្ឋអាមេរិកគឺដើម្បីជំរុញនិងសម្របសម្រួលវិធានការណ៍នានាដើម្បីការពារការលាងលុយកខ្វក់និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្មតាមរយៈស្ថាប័នឯករាជ្យមួយ អង្គភាពស៊ើបការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុអាន់ឌ្រារ៉ា (យូអាយ។ អេហ្វ)ក្រោមច្បាប់ផ្សេងៗគ្នាសម្រាប់ការការពារការលាងលុយកខ្វក់និងកិច្ចសហប្រតិបត្តិការព្រហ្មទណ្ឌអន្តរជាតិ។ ដូចគ្នានេះដែរវាធ្វើតាមការចង្អុលបង្ហាញរបស់គណៈកម្មាធិការ MONEYVAL នៃក្រុមប្រឹក្សាអឺរ៉ុបក៏ដូចជាអនុសាសន៍ចំនួន ៤០ របស់ FATF.

    នេះបើយោងតាមស្តង់ដារនៃ ការផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មានដោយស្វ័យប្រវត្តិដែលត្រូវបានអនុម័តដោយអគ្គកុងស៊ុល (សភាអាន់ឌររ៉ា) ក្នុងរយៈពេលមិនដល់មួយខែផងធនាគារ Andbank, Morabanc, Grupo CrèditAndorrà, Banco Sabadell de Andorra និង Vall Banc ដែលជាអ្នកស្នងទៅ BPA ត្រូវតែចាប់ផ្តើមថតរូបអតិថិជនរបស់ពួកគេ។ ។ ពួកគេត្រូវភ្ជាប់លេខគណនីអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណឈ្មោះអាស័យដ្ឋាននិងថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើតរបស់អ្នកជាប់ពន្ធដែលរស់នៅក្រៅប្រទេសជាមួយ គណនីធនាគារនៅ Andorra ដើម្បីផ្ញើព័ត៌មាននេះទៅកាន់ប្រទេសដើមរបស់អ្នក។

    តើធនាគារឯកជនមានអ្វីខ្លះនៅក្នុងអាន់ឌររ៉ា?

    L

    គាត់និងធនាគារអង់ដ្រូរ៉ានត្រូវបានឧទ្ទិសជាចំបងដល់ធនាគារនេះ ធនាគារឯកជននេះ សេវាធនាគារអតិថិជន សម្រាប់ប្រជាជនក្នុងតំបន់អាន់ឌ្រាក៏ដូចជាអ ធនាគារពាណិជ្ជ សំរាប់​ជំនួញ។ កាលពីមុននេះ ធនាគារនៅឯនាយសមុទ្រ វាមានសារៈសំខាន់ខ្លាំងណាស់នៅក្នុងសេដ្ឋកិច្ចនៃនាយកសាលា។ ចាប់តាំងពីការបើកសេដ្ឋកិច្ចនិងការចុះហត្ថលេខាលើសន្ធិសញ្ញាផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មានផ្សេងៗគ្នាចំនួន ប្រាក់នៅឯនាយសមុទ្រ ត្រូវបានកាត់បន្ថយ។ ធនាគារអង់ដ្រូរ៉ានផ្តោតសំខាន់លើវិស័យធនាគារឯកជន ការគ្រប់គ្រង​ទ្រព្យសម្បត្តិនិងរក្សាសកម្មភាពធនាគារលក់រាយជាតិ។

    ក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះ Andbank និងឥណទានអាន់ឌ្រារ៉ាជាពិសេសមានការរីកចំរើនក្នុងការពង្រីកអន្ដរជាតិតាមរយៈការរួមបញ្ចូលគ្នារវាងកំណើនសរីរាង្គនិងសរីរាង្គ។ MoraBanc មានវត្តមានអន្ដរជាតិមានកំរិតជាងនេះប៉ុន្តែក៏មានបំណងបង្កើនការធ្វើពិពិធកម្មតាមរយៈការពង្រីក។ ការពង្រីកអន្ដរជាតិនេះទំនងជានឹងបាត់បង់រឹមៗពីព្រោះទីផ្សារអន្តរជាតិមានការប្រកួតប្រជែងជាងទីផ្សារក្នុងស្រុក។ AndBank សកម្មខ្លាំងណាស់ ប៉ាណាម៉ា, ទាក់ទាញគណនីរបស់ អតិថិជននៅឯនាយសមុទ្រ.

    សេវាកម្មដែលពួកគេផ្តល់ជូន

    ធនាគារប្រភេទនេះមានឯកទេសខាង ធនាគារឯកជនអន្តរជាតិផ្តល់ជូននូវសេវាកម្មពហុភាសាដែលមានជំនាញវិជ្ជាជីវៈនិងសំងាត់ដែលមានគោលបំណងផ្តោតលើរដ្ឋធានីធំ ៗ ដែលចង់គ្រប់គ្រងនិងការពារទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ពួកគេតាមរយៈអត្ថប្រយោជន៍ ការគ្រប់គ្រង​ទ្រព្យសម្បត្តិ

    សេវាកម្ម Fiduciary នៅ Andorra

    E

    n Andorra មានច្បាប់សំរាប់ សេវាកម្ម fiduciary o អ្នកទទួលតាមរយៈអត្តសញ្ញាណនៃអ្នកទទួលផលចុងក្រោយនិងពិតប្រាកដរបស់ក្រុមហ៊ុនអាចត្រូវបានការពារដើម្បីចៀសវាងការត្រួតពិនិត្យរបស់ភាគីទីបីដោយតែងតាំងអ្នកតំណាងនិងនាយកក្រុមហ៊ុនដែលបានតែងតាំង។

    សេវាកម្មទុកចិត្តរួមមានសេវាកម្មមូលដ្ឋានសម្រាប់ការផ្តល់នូវនាយកឯករាជ្យសមាជិកនៃការគ្រប់គ្រងដៃគូទូទៅនិងអ្នកទុកចិត្តដល់ក្រុមហ៊ុននិងមូលនិធិវិនិយោគនិងយានយន្តដែលត្រូវបានបង្កើតឡើង។ កោះវឺជិនចក្រភពអង់គ្លេសកោះកៃមែន Delawareឌូបៃ, ហុងកុងប្រទេសហូឡង់ Luxembourgសិង្ហបុរី ចក្រភពអង់គ្លេសក្នុងចំណោមអ្នកដទៃទៀត។

    លើសពីនេះទៀតសេវាកម្មបំពេញបន្ថែមជាច្រើនរួមមានៈការរួមបញ្ចូលនិងសេវាកម្មក្រុមហ៊ុនសេវាកម្មទូទាត់ការរៀបចំគណនីសេវាកម្មលេខាធិការនិងក្រុមប្រឹក្សាគាំទ្រ។

    ប្រព័ន្ធផ្សព្វផ្សាយសង្គម & ការចែករំលែករូបតំណាងបំពាក់ដោយ នៅទីបំផុតសង្គម
    កំហុស: មាតិកាត្រូវបានការពារ !!
    បើកការជជែក