Bankgeheim

Ontdek de rechtsgebieden die uw privacy respecteren

Bankgeheim

El bankgeheim In sommige rechtsgebieden is het een wettelijke vereiste die banken verbiedt autoriteiten hun klanten zowel persoonlijke als rekeninginformatie te verstrekken, behalve onder bepaalde uitzonderlijke voorwaarden. In sommige gevallen wordt extra privacy geboden aan kaarthouders door het gebruik van genummerde bankrekeningen of op andere manieren. Bankgeheim is in sommige landen zoals Zwitserland, Libanon, Singapore y Luxemburgevenals in offshore banken en in andere belastingparadijzen onder vrijwillige of wettelijke privacybepalingen.

Contacteer ons nu

Nons bedrijf bestaat uit internationale private banking-professionals die de Zwitserse bankgeheimwet trouw naleven. U kunt uzelf in handen geven van professionals die uw absolute vertrouwelijkheid zullen waarborgen.

Foster Swiss bestaat uit internationale private banking-professionals met bewezen ervaring op buitenlandse markten. Onze professionals zullen u kunnen adviseren over de beste manier om te profiteren van de bankgeheim binnen de huidige wettigheid.





    Genummerde bankrekeningen

    LGenummerde bankrekeningen werden voor het eerst gecreëerd in Zwitserland via de Zwitserse bankwet van 1934, waar het principe van bankgeheim nog steeds als een van de belangrijkste pijlers van private banking wordt beschouwd. Zwitserland heeft enige kritiek gekregen van regeringen en ngo's dat bankgeheim een ​​probleem kan worden als het wordt gebruikt om belasting te ontduiken of misdaad te financieren.

    Om deze reden heeft het Zwitserse parlement op 17 juni 2010 een overeenkomst met de Verenigde Staten geratificeerd waarmee UBS informatie aan de Amerikaanse autoriteiten kan melden over 4,450 Amerikaanse UBS-klanten die worden verdacht van belastingontduiking.

    Vooruitgang in financiële crypto zou het gebruik van kunnen toestaan anoniem elektronisch geld en volledig anonieme digitale toondercertificaten die de financiële en bancaire privacy via internet bevorderen, dankzij verschillende daartoe gemachtigde instellingen (bijvoorbeeld uitgevers van dergelijke certificaten en digitaal contant geld).

    Weet alles wat bankgeheim biedt

    Geschiedenis van het bankgeheim in de wereld

    'S Werelds eerste wet op het bankgeheim

    De baanbrekende rechtsgebieden

    Zwitserland
    KYC
    Internationale druk

    E

    Het bankgeheim werd in Zwitserland gecodeerd door de Federale wet van banken en spaarbanken van 1934, na een openbaar schandaal in Frankrijk, toen plaatsvervangend Fabien Albertin de belastingontduiking aan de kaak stelde van vooraanstaande Franse persoonlijkheden, waaronder politici, rechters en andere belangrijke persoonlijkheden die hun geld in Zwitserland verborgen hielden. De gebroeders Peugeot en François Coty, van de beroemde parfumfamilie, stonden op zijn lijst. Sindsdien is de Zwitserse banken Ze zijn wereldberoemd geworden vanwege hun genummerde bankrekeningen, die volgens critici zoals verschillende ngo's alleen helpen om belastingontduiking, het witwassen van geld en de schaduweconomie te legaliseren.

    Bknoflook de Zwitsers bankgeheimPrivacy wordt wettelijk gehandhaafd, waarbij de Zwitserse wet alle bankgegevens die worden gedeeld met derden, waaronder belastingautoriteiten, buitenlandse overheden of de Zwitserse regering zelf, strikt beperkt, behalve indien vereist door een Zwitsers gerechtelijk bevel. Bankieren is echter niet strikt anoniem, omdat volgens de bankwet alle Zwitserse rekeningen, inclusief genummerde, volgens het beleid aan een geïdentificeerde persoon zijn gekoppeld KYC (Ken uw klant). Deze wet staat een bank alleen toe om informatie met anderen te delen in geval van ernstige strafbare feiten. Bijvoorbeeld als ze een terroristische rekening identificeren of die van een cliënt die wordt beschuldigd van belastingfraude. Het simpelweg niet indienen van belastbaar inkomen is echter geen misdaad. In april 2013 werd de Franse minister Jérôme Cahuzac gedwongen ontslag te nemen toen de openbare aanklager van Genève, snel handelend op een Frans verzoek met betrekking tot belastingfraude, aanwijzingen vond voor niet-aangegeven Zwitserse rekeningen.

    BOnder druk van de G20 en de OESO kondigde de Zwitserse regering in maart 2009 aan dat ze zou afschaffen het onderscheid tussen belastingfraude en belastingontduiking in relaties met buitenlandse klanten. Het onderscheid is nog steeds geldig voor nationale klanten. (Zie wijziging fiscale woonplaats). Elke bankmedewerker die de privacy van een klant schendt, kan bij wet streng worden gestraft. Na ondertekening 12 nieuw overeenkomsten inzake dubbele belasting overeenkomstig de door de OESO vastgestelde internationale norm, Zwitserland het werd verwijderd van de grijze lijst van niet-conforme belastingjurisdicties.

    internationale bankadviseurs

    Het einde van het bankgeheim voor niet-ingezetenen in Zwitserland is nabij

    Aandacht voor niet-ingezetenen

    OESO
    Bankprivacy

    EIn oktober 2013 verklaarde de Zwitserse regering dat zij voornemens was een door de OESO gesponsorde internationale overeenkomst te ondertekenen (Automatische uitwisseling van belastinggegevens) die, indien geratificeerd door het Parlement, de Zwitserse bankpraktijken zal afstemmen op die van andere landen en zal eindigen met het speciale geheim dat Zwitserse bankklanten genieten.

    Naar aanleiding van de bankzaken van UBS en Julius Baer, ​​enkele rijke klanten die blijven gebruiken offshore rekeningen wenden zich tot particuliere banken in Singapore y Hong Kong. Naast lokale banken in Singapore of Hong Kong zijn op deze locaties door verschillende Zwitserse private banken kantoren geopend. Verhuizen naar Singapore en Hong Kong is een alternatief voor bankgeheim dat Zwitserse banken zijn aangevallen. Singapore heeft bepalingen inzake bankgeheim die vergelijkbaar zijn met die van Zwitserland. Hoewel Hong Kong niet dezelfde bankprivacywetten heeft, biedt het flexibiliteit bij het creëren van ondoorzichtige bedrijven die dezelfde mate van privacy kunnen bieden.

    Mveel offshore banken, gevestigd in belastingparadijzen Net als op de Kaaimaneilanden en Panama hebben ze ook strikte privacywetten.

    Op 27 mei 2015 Zwitserland heeft een overeenkomst met de EU ondertekend Het zal de praktijken van Zwitserse banken afstemmen op die van EU-landen en een einde maken aan de bijzondere geheimhouding die Zwitserse bankklanten in het verleden hebben gehad. Volgens de overeenkomst wisselen zowel Zwitserland als de EU-landen vanaf 2018 automatisch informatie uit over de financiële rekeningen van elkaars inwoners (zie CRS)

    De Amerikaanse wet beantwoordt aan het bankgeheim

    Verenigde Staten slaat terug

    Leen Amerikaanse Bank Secrecy Act (of BSA) 1970 vereist dat financiële instellingen overheidsinstanties helpen bij het opsporen en voorkomen van witwassen. In het bijzonder vereist de wet dat financiële instellingen gegevens bijhouden van contante aankopen van verhandelbare instrumenten, rapporten indienen van contante transacties die meer dan $ 10,000 (per dag) bedragen en verdachte activiteiten melden die witwassen, belastingontduiking of andere vormen van Criminele activiteiten.

    Om de belastingontduiking te beheersen, heeft de Amerikaanse regering in 2010 de Wet op buitenlandse belastingheffing (beter bekend als FATCA). Dit document beschrijft de mechanismen om Amerikaanse burgers en inwoners te identificeren die geld of tegoeden hebben gestort bij buitenlandse financiële instellingen. Dit vereist dat alle financiële instellingen buiten Mexico verplicht worden gesteld. VS die de burgers en inwoners van de Verenigde Staten identificeren en rapporteren die deposito's en beleggingen in die banken hebben. Ze moeten informatie met betrekking tot rekeningen en financiële producten van dergelijke personen beschikbaar stellen aan de IRS (Internal Revenue Service, de belastingdienst van de Verenigde Staten).

    Europese acties tegen bankgeheim

    LEuropese landen klaagden al lang dat de bepalingen over het bankgeheim in Oostenrijk, Liechtenstein, Luxemburg y Zwitserland zij waren voorstander van de belastingontduiking van hun burgers, met name uit landen als België, Frankrijk, Duitsland en Italië die een grens delen met een of meer van die landen. In 2009 zijn de spanningen tussen beide partijen opgevoerd en Frankrijk, Duitsland, Italië en Spanje (tot op zekere hoogte ondersteund door andere landen) bracht de kwestie ter sprake bij de OESO en de G20. Als gevolg hiervan kwamen in wezen alle landen overeen om belastingverdragen te implementeren die dit zouden vergemakkelijken uitwisseling van bankgegevens in geval van vermoedelijke belastingontduiking.

    In 2013 verdedigde de Zwitserse president Ueli Maurer het bankgeheim en verklaarde dat het "vergelijkbaar" is met het medisch beroepsgeheim, en dat "de staat de privésfeer absoluut moet respecteren" en niet mag weten "wat er op uw bankrekening staat".

    De informatie is macht

    SAls u meer wilt weten over de belangrijkste belastingparadijzen ter wereld, bezoek dan gerust The daily offshore news, ons nieuwsportaal met het laatste nieuws over belastingparadijzen.
    Alle rechten voorbehouden Foster Swiss