வங்கி ரகசியம்

உங்கள் தனியுரிமையை மதிக்கும் அதிகார வரம்புகளைக் கண்டறியவும்

வங்கி ரகசியம்

El வங்கி ரகசியம் சில அதிகார வரம்புகளில் இது ஒரு சட்டப்பூர்வ தேவையாகும், இது சில விதிவிலக்கான நிபந்தனைகளின் கீழ் தவிர, வங்கிகளுக்கு தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு தனிப்பட்ட மற்றும் கணக்கு தகவல்களை அதிகாரிகளுக்கு வழங்குவதை தடை செய்கிறது. சில சந்தர்ப்பங்களில், எண்ணற்ற வங்கி கணக்குகளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் அல்லது வேறு வழிகளில் அட்டைதாரர்களுக்கு கூடுதல் தனியுரிமை வழங்கப்படுகிறது. போன்ற சில நாடுகளில் வங்கி ரகசியம் அடிக்கடி நிகழ்கிறது சுவிச்சர்லாந்து, லெபனான், சிங்கப்பூர் y லக்சம்பர்க்அத்துடன் கடல் வங்கிகள் மற்றும் தன்னார்வ அல்லது சட்டரீதியான தனியுரிமை விதிகளின் கீழ் பிற வரி புகலிடங்களில்.

இப்போது எங்களை தொடர்பு கொள்ளவும்

Nஉர் நிறுவனம் சுவிஸ் வங்கி ரகசிய சட்டத்தை உண்மையாக மதிக்கும் சர்வதேச தனியார் வங்கி நிபுணர்களால் ஆனது. உங்கள் முழுமையான இரகசியத்தன்மையை உறுதிப்படுத்தும் நிபுணர்களின் கைகளில் உங்களை நீங்களே வைக்கலாம்.

ஃபாஸ்டர் சுவிஸ் வெளிநாட்டு சந்தைகளில் நிரூபிக்கப்பட்ட அனுபவமுள்ள சர்வதேச தனியார் வங்கி நிபுணர்களால் ஆனது. இதன் மூலம் பயனடைய சிறந்த வழி குறித்து எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் உங்களுக்கு ஆலோசனை வழங்க முடியும் வங்கி ரகசியம் தற்போதைய சட்டப்பூர்வத்திற்குள்.





    எண்ணப்பட்ட வங்கி கணக்குகள்

    L1934 ஆம் ஆண்டின் சுவிஸ் வங்கிச் சட்டத்தின் மூலம் எண்ணற்ற வங்கிக் கணக்குகள் முதன்முதலில் சுவிட்சர்லாந்தில் உருவாக்கப்பட்டன, அங்கு வங்கி ரகசியத்தின் கொள்கை தனியார் வங்கியின் முக்கிய தூண்களில் ஒன்றாகக் கருதப்படுகிறது. வரிகளைத் தவிர்ப்பதற்கோ அல்லது குற்றங்களுக்கு நிதியளிப்பதற்கோ பயன்படுத்தினால் வங்கி ரகசியம் ஒரு பிரச்சினையாக மாறும் என்று அரசாங்கங்கள் மற்றும் தன்னார்வ தொண்டு நிறுவனங்களிடமிருந்து சுவிட்சர்லாந்து சில விமர்சனங்களைப் பெற்றுள்ளது.

    இந்த காரணத்திற்காக, சுவிஸ் பாராளுமன்றம் ஜூன் 17, 2010 அன்று அமெரிக்காவுடனான ஒரு உடன்படிக்கைக்கு ஒப்புதல் அளித்தது, இது வரி ஏய்ப்பு என சந்தேகிக்கப்படும் 4,450 அமெரிக்க யுபிஎஸ் வாடிக்கையாளர்கள் தொடர்பான தகவல்களை யுபிஎஸ் அமெரிக்க அதிகாரிகளுக்கு தெரிவிக்க அனுமதித்தது.

    நிதி கிரிப்டோவின் முன்னேற்றங்கள் பயன்படுத்த அனுமதிக்கும் அநாமதேய மின்னணு பணம் மற்றும் இணையத்தில் நிதி மற்றும் வங்கி தனியுரிமையை ஊக்குவிக்கும் முற்றிலும் அநாமதேய டிஜிட்டல் தாங்கி சான்றிதழ்கள், அவ்வாறு செய்ய அங்கீகாரம் பெற்ற பல்வேறு நிறுவனங்களுக்கு நன்றி (எடுத்துக்காட்டாக, அத்தகைய சான்றிதழ்கள் மற்றும் டிஜிட்டல் பணத்தை வழங்குபவர்கள்).

    வங்கி ரகசியம் வழங்கும் அனைத்தையும் அறிந்து கொள்ளுங்கள்

    உலகில் வங்கி ரகசியத்தின் வரலாறு

    வங்கி ரகசியம் குறித்த உலகின் முதல் சட்டம்

    முன்னோடி அதிகார வரம்புகள்

    சுவிச்சர்லாந்து
    KYC சார்ந்த
    சர்வதேச அழுத்தம்

    E

    அவர் வங்கி ரகசியம் சுவிட்சர்லாந்தில் குறியிடப்பட்டது வங்கிகள் மற்றும் சேமிப்பு வங்கிகளின் கூட்டாட்சி சட்டம் 1934, பிரான்சில் ஒரு பொது ஊழலுக்குப் பிறகு, அரசியல்வாதிகள், நீதிபதிகள் மற்றும் சுவிட்சர்லாந்தில் தங்கள் பணத்தை மறைத்து வைத்திருந்த பிற முக்கிய நபர்கள் உள்ளிட்ட பிரபல பிரெஞ்சு நபர்களின் வரி ஏய்ப்பை துணை ஃபேபியன் ஆல்பர்டின் கண்டனம் செய்தபோது. புகழ்பெற்ற வாசனை திரவிய குடும்பத்தைச் சேர்ந்த பியூஜியோ சகோதரர்களும் பிரான்சுவா கோட்டியும் அவரது பட்டியலில் இருந்தனர். அப்போதிருந்து, தி சுவிஸ் வங்கிகள் அவர்கள் எண்ணற்ற வங்கிக் கணக்குகளுக்கு உலகப் புகழ் பெற்றிருக்கிறார்கள், பல்வேறு தன்னார்வ தொண்டு நிறுவனங்கள் போன்ற விமர்சகர்கள் வரி ஏய்ப்பு, பணமோசடி மற்றும் நிழல் பொருளாதாரம் ஆகியவற்றை சட்டப்பூர்வமாக்க உதவுகிறார்கள் என்று குற்றம் சாட்டுகின்றனர்.

    Bபூண்டு வங்கி ரகசியத்தின் சுவிஸ் கொள்கைதனியுரிமை சட்டப்பூர்வமாக அமல்படுத்தப்படுகிறது, சுவிஸ் நீதிமன்றம் உத்தரவு தேவைப்படும்போது தவிர, வரி அதிகாரிகள், வெளிநாட்டு அரசாங்கங்கள் அல்லது சுவிஸ் நிர்வாகம் உட்பட மூன்றாம் தரப்பினருடன் பகிரப்படும் எந்தவொரு வங்கி தகவலையும் சுவிஸ் சட்டம் கண்டிப்பாக கட்டுப்படுத்துகிறது. இருப்பினும், வங்கி கண்டிப்பாக அநாமதேயமானது அல்ல, ஏனெனில் அதன் வங்கிச் சட்டத்தின் கீழ், எண்ணப்பட்டவை உட்பட அனைத்து சுவிஸ் கணக்குகளும் கொள்கைகளின் படி அடையாளம் காணப்பட்ட நபருடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளன KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்). கடுமையான குற்றச் செயல்களில் மற்றவர்களுடன் தகவல்களைப் பகிர மட்டுமே இந்த சட்டம் அனுமதிக்கிறது. உதாரணமாக, அவர்கள் ஒரு பயங்கரவாத கணக்கை அல்லது வரி மோசடியில் குற்றம் சாட்டப்பட்ட வாடிக்கையாளரின் அடையாளத்தை அடையாளம் கண்டால். இருப்பினும், வரி விதிக்கக்கூடிய வருமானத்தை தாக்கல் செய்யாதது குற்றம் அல்ல. ஏப்ரல் 2013 இல், வரி மோசடி தொடர்பான பிரெஞ்சு வேண்டுகோளின் பேரில் விரைவாக செயல்பட்ட ஜெனீவா வழக்கறிஞர், அறிவிக்கப்படாத சுவிஸ் கணக்குகளின் ஆதாரங்களைக் கண்டறிந்தபோது, ​​பிரெஞ்சு மந்திரி ஜெரோம் கஹுசாக் பதவி விலக வேண்டிய கட்டாயம் ஏற்பட்டது.

    Bஜி 20 மற்றும் ஓ.இ.சி.டி ஆகியவற்றின் அழுத்தத்தின் கீழ், சுவிஸ் அரசாங்கம் மார்ச் 2009 இல் அதை ஒழிப்பதாக அறிவித்தது வரி மோசடி மற்றும் வரி ஏய்ப்பு ஆகியவற்றுக்கு இடையிலான வேறுபாடு வெளிநாட்டு வாடிக்கையாளர்களுடனான உறவில். இந்த வேறுபாடு தேசிய வாடிக்கையாளர்களுக்கு இன்னும் செல்லுபடியாகும். (வரி வசிப்பிட மாற்றத்தைக் காண்க). வாடிக்கையாளரின் தனியுரிமையை மீறும் எந்தவொரு வங்கி ஊழியரும் சட்டத்தால் கடுமையாக தண்டிக்கப்படலாம். கையொப்பமிட்ட பிறகு புதிய 12 இரட்டை வரிவிதிப்பு ஒப்பந்தங்கள் OECD ஆல் நிறுவப்பட்ட சர்வதேச தரத்திற்கு ஏற்ப, சுவிச்சர்லாந்து இணங்காத வரி அதிகார வரம்புகளின் சாம்பல் பட்டியலிலிருந்து இது அகற்றப்பட்டது.

    சர்வதேச வங்கி ஆலோசகர்கள்

    சுவிட்சர்லாந்தில் குடியிருப்பாளர்களுக்கான வங்கி ரகசியத்தின் முடிவு நெருங்கிவிட்டது

    குடியிருப்பாளர்களுக்கு கவனம்

    OECD இன்
    வங்கி தனியுரிமை

    En அக்டோபர் 2013, சுவிஸ் அரசாங்கம் OECD ஆல் நிதியுதவி செய்யப்பட்ட ஒரு சர்வதேச ஒப்பந்தத்தில் கையெழுத்திட விரும்புவதாகக் கூறியது (வரி தகவலின் தானியங்கி பரிமாற்றம்), இது பாராளுமன்றத்தால் அங்கீகரிக்கப்பட்டால், சுவிஸ் வங்கி நடைமுறைகளை மற்ற நாடுகளுடன் இணைத்து சுவிஸ் வங்கி வாடிக்கையாளர்கள் அனுபவிக்கும் சிறப்பு ரகசியத்துடன் முடிவடையும்.

    வங்கி வழக்குகளைத் தொடர்ந்து யூபிஎஸ் மற்றும் ஜூலியஸ் பேர், சில பணக்கார வாடிக்கையாளர்கள் தொடர்ந்து பயன்படுத்துகின்றனர் கடல் கணக்குகள் திரும்பி வருகிறார்கள் தனியார் வங்கிகள் சிங்கப்பூர் y ஹாங்காங். சிங்கப்பூர் அல்லது ஹாங்காங்கில் உள்ள உள்ளூர் வங்கிகளுக்கு கூடுதலாக, பல சுவிஸ் தனியார் வங்கிகளால் இந்த இடங்களில் அலுவலகங்கள் திறக்கப்பட்டுள்ளன. சிங்கப்பூர் மற்றும் ஹாங்காங்கிற்கு செல்வது ஒரு மாற்று சுவிஸ் வங்கிகள் என்று வங்கி ரகசியம் தாக்குதலுக்கு உள்ளாகியுள்ளது. சிங்கப்பூரில் சுவிட்சர்லாந்துடன் ஒப்பிடத்தக்க வங்கி ரகசிய விதிகள் உள்ளன. ஹாங்காங்கில் ஒரே வங்கி தனியுரிமைச் சட்டங்கள் இல்லை என்றாலும், அதே அளவிலான தனியுரிமையை வழங்கக்கூடிய ஒளிபுகா நிறுவனங்களை உருவாக்குவதில் இது நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்குகிறது.

    Mபல கடல் வங்கிகள் வரி havens கேமன் தீவுகள் மற்றும் பனாமாவைப் போலவே, அவற்றுக்கும் கடுமையான தனியுரிமைச் சட்டங்கள் உள்ளன.

    மே 27, 2015 அன்று, சுவிட்சர்லாந்து ஐரோப்பிய ஒன்றியத்துடன் ஒரு ஒப்பந்தத்தில் கையெழுத்திட்டது இது சுவிஸ் வங்கிகளின் நடைமுறைகளை ஐரோப்பிய ஒன்றிய நாடுகளுடன் இணைத்து, சுவிஸ் வங்கி வாடிக்கையாளர்கள் கடந்த காலங்களில் வைத்திருந்த சிறப்பு ரகசியத்தை முடிவுக்குக் கொண்டுவரும். இந்த ஒப்பந்தத்தின் கீழ், சுவிட்சர்லாந்து மற்றும் ஐரோப்பிய ஒன்றிய நாடுகள் 2018 ஆம் ஆண்டிலிருந்து ஒருவருக்கொருவர் வசிப்பவர்களின் நிதிக் கணக்குகள் பற்றிய தகவல்களை தானாகவே பரிமாறிக்கொள்ளும் (CRS ஐப் பார்க்கவும்)

    அமெரிக்காவின் சட்டம் வங்கி ரகசியத்திற்கு பதிலளிக்கிறது

    யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ் ஸ்ட்ரைக்ஸ் பேக்

    Lயுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ் வங்கி ரகசிய சட்டம் (அல்லது பி.எஸ்.ஏ) 1970 ஆம் ஆண்டில் நிதி நிறுவனங்கள் அரசாங்க நிறுவனங்களுக்கு பணமோசடியைக் கண்டறிந்து தடுக்க உதவ வேண்டும். குறிப்பாக, நிதி நிறுவனங்கள் பேச்சுவார்த்தைக்குட்பட்ட கருவிகளின் பணத்தை வாங்கிய பதிவுகளை பராமரித்தல், 10,000 டாலர்களை (ஒரு நாளைக்கு) தாண்டிய பண பரிவர்த்தனைகளின் அறிக்கைகளை சமர்ப்பித்தல் மற்றும் பணமோசடி, வரி ஏய்ப்பு அல்லது பிறவற்றைக் குறிக்கும் சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்களைப் புகாரளிக்க சட்டம் தேவைப்படுகிறது. குற்ற நடவடிக்கைகள்.

    கூடுதலாக, வரி ஏய்ப்பைக் கட்டுப்படுத்த, அமெரிக்க அரசு 2010 இல் ஒப்புதல் அளித்தது வெளிநாட்டு கணக்கு வரி இணக்க சட்டம் (என அழைக்கப்படுகிறது FATCA). வெளிநாட்டு நிதி நிறுவனங்களில் பணம் அல்லது நிதி வைத்திருக்கும் அமெரிக்க குடிமக்கள் மற்றும் குடியிருப்பாளர்களை அடையாளம் காண்பதற்கான வழிமுறைகளை சேட் ஆவணம் நிறுவுகிறது. இதற்கு மெக்சிகோவிற்கு வெளியே உள்ள அனைத்து நிதி நிறுவனங்களும் கட்டாயமாக தேவைப்பட வேண்டும். ஐக்கிய அமெரிக்கா அந்த வங்கிகளில் வைப்பு மற்றும் முதலீடுகளைக் கொண்ட அமெரிக்காவின் குடிமக்கள் மற்றும் குடியிருப்பாளர்களை அடையாளம் கண்டு புகாரளிக்கும். அத்தகைய நபர்களின் கணக்குகள் மற்றும் நிதி தயாரிப்புகள் தொடர்பான ஐ.ஆர்.எஸ் (உள்நாட்டு வருவாய் சேவை என்பது அமெரிக்காவின் வரி அதிகாரம்) தகவலுக்கு அவை கிடைக்க வேண்டும்.

    வங்கி ரகசியத்திற்கு எதிரான ஐரோப்பிய நடவடிக்கைகள்

    Lஆஸ்திரியாவில் வங்கி ரகசியம் குறித்த விதிகள் இருப்பதாக ஐரோப்பிய நாடுகள் நீண்ட காலமாக புகார் அளித்தன, லீக்டன்ஸ்டைன், லக்சம்பர்க் y சுவிச்சர்லாந்து அவர்கள் தங்கள் குடிமக்களின் வரி ஏய்ப்பை ஆதரித்தனர், குறிப்பாக பெல்ஜியம், பிரான்ஸ், ஜெர்மனி மற்றும் இத்தாலி போன்ற நாடுகளில் இருந்து ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட நாடுகளுடன் எல்லையைப் பகிர்ந்து கொள்கிறார்கள். 2009 இல் இரு தரப்பினருக்கும் இடையிலான பதற்றம் தீவிரமடைந்தது பிரான்ஸ், ஜெர்மனி, இத்தாலி மற்றும் ஸ்பெயின் (பிற நாடுகளால் ஓரளவிற்கு ஆதரிக்கப்படுகிறது) OECD மற்றும் G20 உடன் சிக்கலை எழுப்பியது. இதன் விளைவாக, அனைத்து நாடுகளும் வரி ஒப்பந்தங்களை செயல்படுத்த ஒப்புக் கொண்டன வங்கி தகவல் பரிமாற்றம் வரி ஏய்ப்பு என சந்தேகிக்கப்பட்டால்.

    2013 ஆம் ஆண்டில், சுவிஸ் ஜனாதிபதி யூலி ம ure ரர் வங்கி ரகசியத்தை பாதுகாத்து, இது மருத்துவ ரகசியத்தன்மைக்கு "ஒப்பிடத்தக்கது" என்றும், "அரசு தனியார் துறையை முற்றிலும் மதிக்க வேண்டும்" என்றும் "உங்கள் வங்கிக் கணக்கில் என்ன இருக்கிறது" என்று தெரியக்கூடாது என்றும் அறிவித்தார்.

    தகவல் சக்தி

    Sஉலகின் முக்கிய வரி புகலிடங்களைப் பற்றி நீங்கள் அதிகம் தெரிந்து கொள்ள விரும்பினால், தயங்காமல் தினசரி கடல் செய்தி, வரி புகலிடங்கள் குறித்த சமீபத்திய செய்திகளுடன் தொடர்புடைய எங்கள் செய்தி போர்டல்.
    சமூக ஊடகங்கள் மற்றும் பகிர்வு சின்னங்கள் மூலம் இயக்கப்படுகின்றன UltimatelySocial
    பிழை: பாதுகாக்கப்பட்ட உள்ளடக்கம் !!
    திறந்த அரட்டை